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Pathfinder Bancorp, Inc. (PBHC) Stock Forecast 2025 - Previsão e análise de preços de IA

Pathfinder Bancorp, Inc. (PBHC) Previsão do preço das acções da AI e análise do investimento

Pathfinder Bancorp, Inc. Gráfico de preços de acções e análise técnica

Carregando Pathfinder Bancorp, Inc. gráfico interativo de preços e análise técnica...

Pathfinder Bancorp, Inc. (PBHC) - Análise exaustiva de acções e estudos de investimento

Visão geral da empresa e perfil comercial

Pathfinder Bancorp, Inc. (Símbolo da ação: PBHC) é uma empresa líder no sector Finance , operando especificamente no sector State Commercial Banks. A organização emprega aproximadamente 122 profissionais em todo o mundo . A empresa estabeleceu-se como uma oportunidade de investimento emergente com um potencial de crescimento substancial.

Desempenho financeiro e análise dos principais indicadores

Receita anual: $44 milhões gerar uma 22,3% margem de lucro líquida .

Capitalização de mercado: $84 milhões - Classificado como investimento em acções de pequena capitalização com elevado potencial de crescimento.

Rendimento do capital próprio (ROE): 9,5% - Abaixo da média eficiência da rendibilidade dos acionistas, indicando áreas de melhoria operacional.

Previsão avançada de acções com IA e análise de preço-alvo

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Posição no mercado e análise da vantagem competitiva

Pathfinder Bancorp, Inc. compete estrategicamente no mercado altamente dinâmico de State Commercial Banks mercado, representa um investimento emergente de pequena capitalização com um potencial de crescimento substancial e capacidade de perturbar o mercado . A empresa demonstra uma eficiência operacional robusta através de uma forte geração de fluxo de caixa livre de $19 milhões por ano , complementado por um impressionante crescimento do fluxo de tesouraria 473,4% ano após ano

Pathfinder Bancorp, Inc. (PBHC) Análise fundamental e dados sobre transacções com informações privilegiadas (Relatórios financeiros trimestrais)

Dados financeiros trimestrais abrangentes, tendências de ganhos, transacções com informação privilegiada e participações institucionais para Pathfinder Bancorp, Inc. análise de acções.

Carregando Pathfinder Bancorp, Inc. análise fundamental abrangente e dados de informações privilegiadas...

Mergulhe profundamente na saúde financeira de Pathfinder Bancorp, Inc., nas métricas de avaliação e na eficiência operacional para tomar decisões de investimento informadas.

Compreender as métricas de avaliação

O que significam estas métricas: Os indicadores de avaliação ajudam a determinar se as acções Pathfinder Bancorp, Inc. estão a um preço justo em comparação com os seus ganhos, activos e posição no mercado.

Como os ler: Lower P/E ratios may indicate undervalued stocks, while higher ratios suggest growth expectations. P/B ratio compares market value to book value.

Para Pathfinder Bancorp, Inc.: Com um rácio P/E de 12,40, o mercado considera que as acções estão potencialmente subvalorizadas.

P/E Ratio 12,40x
P/B Ratio 0,70x
Market Cap $84M
Dividend Yield 0,02%
EPS $0,36
Valor contabilístico/ação $26,47
Receitas/participações $8,80
FCF/Ação $9,65
Compreender os indicadores de rentabilidade

O que significam estas métricas: Estes rácios medem a eficiência com que Pathfinder Bancorp, Inc. converte as receitas em lucros e gera retorno para os acionistas.

Como os ler: Higher ROE/ROA indicate better management efficiency. Margin percentages show profit at different operational levels.

Para Pathfinder Bancorp, Inc.: Um ROE de 9,5% indica que há margem para melhorias em criação de valor para os acionistas.

ROE 9,5%
ROA 0,8%
Net Margin 22,3%
EBT Margin 38,3%
Tax Rate 21,6%
Compreender os indicadores de saúde financeira

O que significam estas métricas: Estes rácios avaliam a capacidade da Pathfinder Bancorp, Inc. para cumprir as obrigações a curto prazo e gerir eficazmente os níveis de endividamento.

Como os ler: Current ratio >2 is generally good, Quick ratio >1 shows strong liquidity. Lower D/E ratios indicate conservative debt management.

Para Pathfinder Bancorp, Inc.:

D/E Ratio 0,84x
Financial Leverage 12,18x
Compreender a métrica do fluxo de caixa

O que significam estas métricas: Os indicadores do fluxo de tesouraria revelam a capacidade da Pathfinder Bancorp, Inc. para gerar fundos a partir das operações e financiar iniciativas de crescimento.

Como os ler: Um fluxo de caixa operacional positivo é crucial. O fluxo de caixa livre mostra o dinheiro disponível para dividendos, recompras ou investimentos.

Para Pathfinder Bancorp, Inc.: Fluxo de caixa livre de $19M proporciona flexibilidade para o retorno dos acionistas e investimentos de crescimento.

Operating Cash Flow $21M
Free Cash Flow $19M
Capital Spending $-1M
OCF Growth YoY 473,4%
FCF Growth YoY 901,3%
FCF/Sales 43,6%
CapEx/Sales 3,2%
Compreender os indicadores de eficiência operacional

O que significam estas métricas: Estes rácios medem a eficácia com que Pathfinder Bancorp, Inc. utiliza os seus activos e gere o capital de exploração.

Como os ler: Rácios de rotação mais elevados indicam uma utilização eficiente dos activos. Períodos de cobrança mais curtos revelam uma gestão eficaz do crédito.

Para Pathfinder Bancorp, Inc.: Um volume de negócios do ativo de 0,03x sugere que há margem para melhorias em utilização de activos.

Asset Turnover 0,03x
Fixed Assets Turnover 1,8x
Compreender os dados do balanço financeiro

O que significam estas métricas: Índices da demonstração de resultados e do balanço de Pathfinder Bancorp, Inc. que mostram o desempenho financeiro absoluto.

Como os ler: As receitas mostram a escala do negócio, enquanto as margens indicam a rendibilidade. As rubricas do balanço revelam a estrutura financeira.

Para Pathfinder Bancorp, Inc.: Com uma receita anual de $44M, Pathfinder Bancorp, Inc. representa uma operação mais pequena mas com potencial de crescimento elevado.

Demonstração de resultados ($ Milhões de euros)
Receitas totais $44M
Lucro líquido $2M
Despesas VAG $44M
Destaques do balanço ($ Milhões de euros)
Cash & Short-term Investments $18M
Total Liabilities $92M
Short-term Debt $0M
Accounts Receivable $0M
Informação sobre dividendos e acionistas
Dividends Per Share $0,28
Payout Ratio 0,8%
Shares Outstanding 5M
Métricas de crescimento (YoY)
EPS Growth 2,0%

Mais recentes Pathfinder Bancorp, Inc. Notícias sobre acções e análise de mercado

Notícias de última hora, relatórios de analistas e actualizações de mercado que afectam o preço das acções da Pathfinder Bancorp, Inc. (PBHC) e as perspectivas de investimento.

📰 Estamos atualmente a atualizar o nosso feed de notícias para Pathfinder Bancorp, Inc.. Volte em breve para obter as últimas análises de mercado e actualizações da empresa.

Pathfinder Bancorp, Inc. Concorrentes e análise dos pares - Finance Setor

Análise comparativa de Pathfinder Bancorp, Inc. em relação aos seus pares e concorrentes no sector Finance, com previsões baseadas em IA e principais métricas financeiras.

Empresa Símbolo do Ticker Previsão de IA a 90 dias Capitalização bolsista (USD M) Rácio P/E Rácio P/B
ABCB Desbloquear previsão $5007M 12,8x 1,3x
ACNB Desbloquear previsão $475M 18,9x 1,2x
ALLY Desbloquear previsão $12250M 15,3x 0,9x
AMAL Desbloquear previsão $1010M 10,8x 1,3x
ASB Desbloquear previsão $4384M 31,5x 0,9x
ASBA Desbloquear previsão $4089M 29,4x 0,9x
ASB-PE Desbloquear previsão $3610M 25,9x 0,8x
ASB-PF Desbloquear previsão $3522M 25,3x 0,7x
AUB Desbloquear previsão $5023M 24,7x 1,0x
AUBN Desbloquear previsão $77M 12,6x 1,1x
AUB-PA Desbloquear previsão $3535M 17,4x 0,7x
BAFN Desbloquear previsão $37M 4,0x 0,3x
BANR Desbloquear previsão $2314M 12,7x 1,2x
BCML Desbloquear previsão $335M 13,8x 1,0x
BFST Desbloquear previsão $746M 9,7x 0,9x
BHB Desbloquear previsão $496M 12,6x 1,1x
BK Desbloquear previsão $76800M 15,4x 1,8x
BK-PK Desbloquear previsão $18984M 3,8x 0,4x
BKSC Desbloquear previsão $89M 13,6x 2,1x
BMRC Desbloquear previsão $396M 57,2x 0,9x
BMTX Desbloquear previsão $58M -4,5x 2,7x
BOH Desbloquear previsão $2666M 15,6x 1,5x
BOH-PA Desbloquear previsão $688M 4,0x 0,4x
BOH-PB Desbloquear previsão $1061M 6,2x 0,6x
BOTJ Desbloquear previsão $71M 9,9x 1,0x
BPOP Desbloquear previsão $8607M 11,9x 1,5x
BPOPM Desbloquear previsão $1717M 2,4x 0,3x
BPOPO Desbloquear previsão $1711M 2,4x 0,3x
BPRN Desbloquear previsão $232M 34,0x 0,9x
BRBS Desbloquear previsão $358M -1,3x 1,0x
BSRR Desbloquear previsão $422M 10,4x 1,2x
BSVN Desbloquear previsão $474M 10,7x 2,0x
BUSE Desbloquear previsão $2194M 13,3x 1,0x
BWB Desbloquear previsão $459M 12,1x 1,0x
BWBBP Desbloquear previsão $542M 14,3x 1,1x
BWFG Desbloquear previsão $333M 16,0x 1,2x
BY Desbloquear previsão $1314M 11,0x 1,1x
CATY Desbloquear previsão $3508M 11,9x 1,2x
CBAN Desbloquear previsão $300M 10,9x 1,0x
CBFV Desbloquear previsão $179M 15,5x 1,2x
CBSH Desbloquear previsão $7848M 16,1x 3,2x
CCB Desbloquear previsão $1724M 36,2x 3,7x
CCBG Desbloquear previsão $749M 12,9x 1,4x
CCFN Desbloquear previsão $176M 8,6x 1,0x
CCNE Desbloquear previsão $546M 10,0x 0,9x
CCNEP Desbloquear previsão $523M 9,6x 0,8x
CFB Desbloquear previsão $0M 12,2x 0,0x
CFFI Desbloquear previsão $234M 9,5x 1,0x
CFG Desbloquear previsão $22670M 14,2x 0,9x
CFG-PE Desbloquear previsão $8791M 5,5x 0,4x
CFG-PH Desbloquear previsão $11590M 7,3x 0,5x
CHMG Desbloquear previsão $259M 23,1x 1,1x
CIVB Desbloquear previsão $0M 10,8x 0,0x
CNOB Desbloquear previsão $1258M 33,6x 0,8x
CNOBP Desbloquear previsão $1166M 31,1x 0,8x
COFS Desbloquear previsão $463M 32,8x 1,1x
COLB Desbloquear previsão $5682M 10,8x 1,1x
COSO Desbloquear previsão $231M x 1,1x
CPF Desbloquear previsão $850M 14,0x 1,5x
CSBB Desbloquear previsão $119M 9,3x 1,0x
CTBI Desbloquear previsão $1058M 11,6x 1,3x
CUBB Desbloquear previsão $698M 4,7x 0,4x
CUBI Desbloquear previsão $2328M 15,8x 1,3x
CUBI-PF Desbloquear previsão $819M 5,6x 0,4x
CVBF Desbloquear previsão $2754M 13,5x 1,2x
CWBC Desbloquear previsão $408M 15,5x 1,1x
CZFS Desbloquear previsão $288M 9,1x 0,9x
CZNC Desbloquear previsão $313M 11,6x 1,1x
EBMT Desbloquear previsão $139M 11,1x 0,8x
EBTC Desbloquear previsão $496M 14,6x 1,3x
EFSC Desbloquear previsão $2241M 11,2x 1,2x
EFSCP Desbloquear previsão $764M 3,8x 0,4x
EFSI Desbloquear previsão $201M 25,5x 1,1x
EGBN Desbloquear previsão $590M -22,5x 0,5x
EMYB Desbloquear previsão $132M 11,3x 1,2x
EQBK Desbloquear previsão $716M 10,7x 1,1x
EWBC Desbloquear previsão $14698M 12,3x 1,8x
FBIZ Desbloquear previsão $435M 9,2x 1,3x
FBK Desbloquear previsão $2484M 27,5x 1,5x
FBNC Desbloquear previsão $2250M 23,2x 1,5x
FBP Desbloquear previsão $3578M 11,7x 1,9x
FCBC Desbloquear previsão $700M 14,0x 1,4x
FCCO Desbloquear previsão $212M 12,3x 1,4x
FCNCA Desbloquear previsão $26642M 11,1x 1,2x
FCNCB Desbloquear previsão $22253M 9,3x 1,0x
FCNCO Desbloquear previsão $304M 0,1x 0,0x
FCNCP Desbloquear previsão $287M 0,1x 0,0x
FFIC Desbloquear previsão $465M 19,5x 0,7x
FFIN Desbloquear previsão $5269M 21,5x 3,0x
FFNW Desbloquear previsão $208M 81,8x 1,3x
FFWM Desbloquear previsão $490M -23,9x 0,5x
FHB Desbloquear previsão $3276M 13,3x 1,2x
FIBK Desbloquear previsão $3415M 14,9x 1,0x
FINW Desbloquear previsão $261M 19,3x 1,4x
FITB Desbloquear previsão $30761M 13,2x 1,5x
FITBI Desbloquear previsão $17247M 7,4x 0,8x
FITBO Desbloquear previsão $13636M 5,8x 0,7x
FITBP Desbloquear previsão $16282M 7,0x 0,8x
FKYS Desbloquear previsão $108M 13,9x 1,0x
FMBH Desbloquear previsão $970M 11,5x 1,1x
FMBM Desbloquear previsão $86M 10,1x 0,9x
FMNB Desbloquear previsão $571M 11,3x 1,3x
FRAF Desbloquear previsão $209M 14,4x 1,3x
FRST Desbloquear previsão $294M -22,0x 0,8x
FSBC Desbloquear previsão $700M 13,5x 1,7x
FUSB Desbloquear previsão $76M 9,8x 0,7x
FVCB Desbloquear previsão $227M 12,0x 0,9x
FXNC Desbloquear previsão $210M 26,4x 1,2x
GABC Desbloquear previsão $1541M 17,9x 1,4x
GBCI Desbloquear previsão $5778M 26,3x 1,6x
GBFH Desbloquear previsão $577M x 3,8x
GLBZ Desbloquear previsão $16M 28,2x 0,8x
GNRV Desbloquear previsão $6M x 0,6x
GSBC Desbloquear previsão $731M 10,7x 1,2x
HBIA Desbloquear previsão $743M 13,2x 1,5x
HBNC Desbloquear previsão $732M 14,1x 0,9x
HBT Desbloquear previsão $838M 10,9x 1,4x
HMST Desbloquear previsão $262M -13,1x 0,7x
HNVR Desbloquear previsão $164M 14,4x 0,8x
HOMB Desbloquear previsão $5850M 15,8x 1,4x
HONE Desbloquear previsão $554M 21,0x 1,0x
HTBK Desbloquear previsão $637M 16,3x 0,9x
HTH Desbloquear previsão $2265M 15,8x 1,0x
HTLF Desbloquear previsão $0M 33,6x 0,0x
HTLFP Desbloquear previsão $0M 12,6x 0,0x
HWC Desbloquear previsão $5367M 13,1x 1,2x
HWCPZ Desbloquear previsão $2033M 5,5x 0,5x
IBCP Desbloquear previsão $1378M 21,3x 2,9x
IBOC Desbloquear previsão $4410M 10,7x 1,5x
IBTX Desbloquear previsão $2514M -8,0x 1,3x
INBK Desbloquear previsão $221M 14,3x 0,6x
INBKZ Desbloquear previsão $218M 14,1x 0,6x
INDB Desbloquear previsão $3029M 16,1x 1,0x
ISBA Desbloquear previsão $250M 15,4x 1,1x
ISTR Desbloquear previsão $233M 10,5x 0,9x
JMSB Desbloquear previsão $282M 14,9x 1,1x
LKFN Desbloquear previsão $1708M 18,1x 2,4x
LNKB Desbloquear previsão $274M 71,1x 1,0x
LOB Desbloquear previsão $1707M 30,5x 1,6x
MBCN Desbloquear previsão $249M 13,7x 1,2x
MBIN Desbloquear previsão $1464M 5,8x 0,7x
MBINL Desbloquear previsão $1047M 4,1x 0,5x
MBINM Desbloquear previsão $1160M 4,6x 0,5x
MBINN Desbloquear previsão $920M 3,6x 0,4x
MBINO Desbloquear previsão $1144M 4,0x 0,6x
MBWM Desbloquear previsão $800M 9,8x 1,3x
MCB Desbloquear previsão $863M 12,5x 1,2x
MCBS Desbloquear previsão $769M 11,7x 1,8x
MNSB Desbloquear previsão $174M 11,1x 0,8x
MNSBP Desbloquear previsão $185M 13,3x 0,9x
MOFG Desbloquear previsão $630M -84,8x 1,1x
MPB Desbloquear previsão $691M 15,7x 0,9x
MSBI Desbloquear previsão $400M 7,5x 0,5x
MSBIP Desbloquear previsão $498M 9,4x 0,6x
MTB Desbloquear previsão $32336M 12,0x 1,1x
MTB-PH Desbloquear previsão $4022M 1,5x 0,1x
MTB-PJ Desbloquear previsão $4404M 1,6x 0,2x
MVBF Desbloquear previsão $321M 18,8x 1,1x
MYFW Desbloquear previsão $229M 19,8x 0,9x
NPB Desbloquear previsão $612M x 1,0x
NTRS Desbloquear previsão $25272M 14,6x 2,0x
NTRSO Desbloquear previsão $3945M 2,3x 0,3x
NWFL Desbloquear previsão $249M 78,6x 1,1x
NWPP Desbloquear previsão $74M 8,1x 1,0x
OBK Desbloquear previsão $1203M 17,2x 1,0x
OBT Desbloquear previsão $357M 12,1x 1,4x
OFG Desbloquear previsão $2010M 10,3x 1,5x
OPBK Desbloquear previsão $216M 9,7x 1,0x
ORRF Desbloquear previsão $681M 15,7x 1,2x
OSBC Desbloquear previsão $845M 10,1x 1,2x
OVBC Desbloquear previsão $0M 7,7x 0,0x
OVLY Desbloquear previsão $239M 9,9x 1,3x
PB Desbloquear previsão $6580M 12,6x 0,9x
PBHC Desbloquear previsão $84M 12,4x 0,7x
PCB Desbloquear previsão $317M 10,0x 0,8x
PEBK Desbloquear previsão $173M 10,2x 1,2x
PEBO Desbloquear previsão $1084M 10,4x 0,9x
PFBX Desbloquear previsão $92M 4,7x 1,0x
PFC Desbloquear previsão $1038M 13,2x 1,0x
PKBK Desbloquear previsão $271M 8,7x 0,9x
PMHG Desbloquear previsão $168M 20,7x 1,9x
PPBI Desbloquear previsão $2376M 17,2x 0,8x
PWOD Desbloquear previsão $244M 14,7x 1,5x
QCRH Desbloquear previsão $1320M 11,7x 1,3x
QNBC Desbloquear previsão $133M 10,3x 1,2x
RBB Desbloquear previsão $360M 15,6x 0,7x
RBCAA Desbloquear previsão $1505M 12,1x 1,4x
RMBI Desbloquear previsão $154M 16,1x 1,2x
RNST Desbloquear previsão $3680M 23,0x 1,0x
RRBI Desbloquear previsão $427M 13,0x 1,3x
RVRF Desbloquear previsão $272M 7,1x 1,1x
SBCF Desbloquear previsão $2650M 19,1x 1,2x
SBFG Desbloquear previsão $8M 10,8x 0,1x
SBSI Desbloquear previsão $950M 11,1x 1,2x
SFBS Desbloquear previsão $4784M 19,2x 2,8x
SFDL Desbloquear previsão $98M 8,4x 0,5x
SLBK Desbloquear previsão $96M 8,7x 1,0x
SPFI Desbloquear previsão $689M 12,6x 1,5x
SRCE Desbloquear previsão $1641M 11,6x 1,4x
SSB Desbloquear previsão $10465M 17,7x 1,2x
SSBK Desbloquear previsão $361M 10,6x 1,2x
STBA Desbloquear previsão $1499M 12,4x 1,1x
STT Desbloquear previsão $33026M 11,6x 1,2x
STT-PG Desbloquear previsão $6707M 2,4x 0,3x
SYBT Desbloquear previsão $2358M 18,4x 2,3x
TCBI Desbloquear previsão $3989M 29,8x 1,1x
TCBIO Desbloquear previsão $957M 7,1x 0,3x
TCBK Desbloquear previsão $1495M 13,4x 1,2x
TECTP Desbloquear previsão $74M 4,5x 0,7x
TFIN Desbloquear previsão $1455M 106,8x 1,6x
TFINP Desbloquear previsão $522M 38,3x 0,6x
THFF Desbloquear previsão $664M 12,1x 1,2x
TMP Desbloquear previsão $0M 47,6x 0,0x
TRST Desbloquear previsão $757M 14,2x 1,1x
UBCP Desbloquear previsão $82M 9,3x 1,4x
UBSI Desbloquear previsão $5415M 13,7x 1,0x
UCB Desbloquear previsão $4019M 14,7x 1,1x
UCB-PI Desbloquear previsão $3030M 11,1x 0,8x
UNB Desbloquear previsão $0M 16,5x 0,0x
UNTY Desbloquear previsão $535M 10,6x 1,7x
USCB Desbloquear previsão $0M -3,5x 0,0x
UVSP Desbloquear previsão $923M 11,6x 1,0x
UWHR Desbloquear previsão $85M 8,4x 1,6x
VBFC Desbloquear previsão $120M 56,1x 1,6x
VBTX Desbloquear previsão $3693M 31,9x 2,2x
WAL Desbloquear previsão $10152M 12,0x 1,4x
WAL-PA Desbloquear previsão $2598M 3,1x 0,4x
WASH Desbloquear previsão $588M 13,8x 1,1x
WTBA Desbloquear previsão $339M 11,7x 1,4x
WTFC Desbloquear previsão $9263M 12,5x 1,3x
WTFCM Desbloquear previsão $1807M 2,6x 0,3x
WTFCN Desbloquear previsão $1789M 2,4x 0,3x
WTFCP Desbloquear previsão $1814M 2,6x 0,3x

Perguntas mais frequentes - Pathfinder Bancorp, Inc. Previsão de acções

Qual é a precisão das previsões de acções Pathfinder Bancorp, Inc.?

Our AI model demonstrates 48% historical accuracy for PBHC predictions, based on advanced machine learning algorithms trained on over 10 years of market data.

Que factores influenciam as previsões Pathfinder Bancorp, Inc. do preço das acções?

A nossa análise tem em conta os indicadores financeiros de Pathfinder Bancorp, Inc., as tendências do sector Finance, o sentimento do mercado, os indicadores técnicos, os dados relativos aos resultados e os factores macroeconómicos que afectam o desempenho das acções.

O Pathfinder Bancorp, Inc. é um bom investimento em 2025?

Com base na nossa análise de IA, Pathfinder Bancorp, Inc. mostra potencial para vários cenários de mercado. Considere a sua tolerância ao risco, o calendário de investimento e a diversificação da carteira antes de tomar decisões de investimento.

Com que frequência são actualizadas as previsões Pathfinder Bancorp, Inc.?

As previsões de acções Pathfinder Bancorp, Inc. são actualizadas diariamente com base em dados de mercado em tempo real, garantindo que recebe as previsões mais actuais baseadas em IA e informações de investimento.

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